Videoslots böter halveras efter omprövning
Den svenska förvaltningsrätten har fastställt en straffavgift mot speloperatören Videoslots för brister i företagets åtgärder mot penningtvätt och överträdelser av landets spellagar.
Samtidigt reducerades bötesbeloppet från de ursprungliga 9 miljoner kronorna – som föreslogs av Spelinspektionen – till 4 miljoner kronor.
Granskning avslöjade brister i kundkännedom
Spelinspektionens granskning avslöjade allvarliga brister i Videoslots arbete med kundkännedom och riskbedömningar. Enligt utredningen hade bolaget misslyckats med att genomföra tillräckliga åtgärder för att säkerställa sina kunders ekonomiska situation.
Granskningen inkluderade tio kunder som slumpmässigt valdes ut bland grupper med höga eller frekventa insättningar under tre år. Myndigheten fann att Videoslots inte hade reagerat på stora skillnader mellan kunders deklarerade inkomster och deras insättningar.
I vissa fall hade bolaget tillåtit fortsatta insättningar utan att först samla in tillräcklig information för att bekräfta att kunderna hade råd med sitt spelande.
Videoslots kundinformation var inte uppdaterad
Dessa brister utgjorde överträdelser av flera bestämmelser i penningtvättslagen inklusive skyldigheten att hålla uppdaterad kundinformation och dokumentera fördjupade kontroller. Videoslots hade dessutom misslyckats med att bevara viktig dokumentation vilket försvårade möjligheten för både bolaget och tillsynsmyndigheten att övervaka riskerna.
Spelinspektionen pekade på att dessa problem inte var isolerade händelser utan tecken på systematiska brister i bolagets regelefterlevnad.
Förvaltningsrätten höll med Spelinspektionen om att Videoslots hade begått allvarliga överträdelser. Men rätten ansåg att det saknades tillräckliga bevis för att klassificera bristerna som systematiska. Denna bedömning ledde till att bötesbeloppet sänktes från 9 miljoner kronor till 4 miljoner kronor.
Trots sänkningen betonade rätten att överträdelserna var allvarliga nog för att motivera en formell varning och ett betydande ekonomiskt straff.
Förbättringar är redan på plats
Rätten erkände att Videoslots har genomfört förbättringar i sitt arbete med riskhantering och regelefterlevnad sedan överträdelserna upptäcktes. Samtidigt betonades att bolagets tidigare brister utgjorde betydande risker för penningtvätt och finansiering av terrorism.
Videoslots argumenterade för att banksektorn har det huvudsakliga ansvaret för att hantera den första fasen av penningtvätt medan spelbolag främst möter risker i senare faser. Rätten noterade detta men framhöll att Videoslots fortfarande är skyldiga att vidta åtgärder mot penningtvätt på alla stadier som berör deras verksamhet.
Videoslots kommenterar beslutet
Den 9 december 2024 kommenterade en talesperson för Videoslots beslutet i ett pressmeddelande från spelbolaget:
– Videoslots är nöjda med att rätten bekräftade att bolagets dokumenterade procedurer inte var ifrågasatta. Rätten erkände att vi inte borde straffas för hårt för enskilda misstag som skedde trots att due diligence hade genomförts i samtliga fall.
Talespersonen lyfte också fram att vissa brister orsakades av ett tekniskt problem relaterat till hårdvarurekommendationer från en tillverkare för fyra år sedan.
Videoslots avser att överklaga beslutet och fortsätter att hävda att spelbranschen främst är sårbar för senare faser av penningtvätt som innebär fler riskindikatorer än de insättningsbelopp som betonades i detta beslut.
Fortsatt tillsyn väntar
Förvaltningsrätten har med sitt beslut markerat allvaret i Videoslots tidigare brister. Samtidigt förväntas Spelinspektionen fortsätta granska bolagets verksamhet noggrant för att säkerställa efterlevnad av lagar och regler. Om liknande överträdelser skulle ske i framtiden riskerar bolaget ytterligare böter eller i värsta fall indraget tillstånd.
Fallet är ännu inte avslutat och fler uppdateringar väntas när Videoslots överklagande tas upp i högre instans.
Den svenska penningtvättslagen är tydlig och syftar till att förhindra att finansiella system används för penningtvätt och terrorismfinansiering. Lagen kräver att företag, som Videoslots, genomför riskbaserade kundkontroller och dokumenterar åtgärder för att upptäcka avvikande beteenden. Bristande efterlevnad kan leda till ytterligare straffavgifter och skärpt tillsyn.
